ファイナンシャルプランナーの試験と資格

ファイナンシャルプランナーという職業を知っていますか？

ファイナンシャルプランナーとは、個人資産の運用、金融などに対し、総合的な面からのアドバイスする資格・職業です。

また、試験を受けてその資格を得た人、その職業に就いている人の事も指します。

FPと呼ばれることもあります。

ちなみに、ファイナンシャルとは「金融の」という意味で、フィナンシャルとも言います。

プランナーとは、企画や計画を立て、支援を行う人の事を指します。

ファイナンシャルプランナーは、顧客の収入や借り入れ、現在の資産、家族構成などとの情報を元に、住居の選択、教育方法、老後の生活などといったライフプランニングを作成し、それを実行する為の資金計画を行う職業です。

つまりは、個人の人生に対し、どのような資産のやり繰りをすれば、望みどおりの、或いは理想に近いライフスタイルで生活を送れるかという、将来的な展望を叶える職業なのです。

ファイナンシャルプランナーが日本で認定されたのは、1986年〜1987年にかけて。

その後、社団法人金融財政事情研究会がFPセンターを設立し、現在のNPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の前身である日本FP協会がCFP資格の試験、そしてAFP資格の試験を始めた事から、ファイナンスプランナーは市民権を獲得し、職業の一つとして認知されるようになりました。

現在では、ファイナンシャル・プランニング技能士という国家資格もあり、非常に人気の職業となっています。